4 quan niệm sai lầm trong quản lý rủi ro khiến sự nghiệp giao dịch của nhiều trader GIẬM CHÂN TẠI CHỖ

Quản lý rủi ro là việc làm cực kỳ quan trọng, là yếu tố then chốt để thành công trong giao dịch. Nhưng thực tế có rất nhiều quan niệm sai lầm về quản lý rủi ro khiến cho kết quả giao dịch của họ mãi không cải thiện. Và dưới đây chính là 4 quan niệm sai lầm về quản lý rủi ro mà trader nên thay đổi.

Sai lầm thứ nhất: giảm thiểu rủi ro là mục tiêu của quản lý vốn

Rất nhiều trader cho rằng mục tiêu chính của quản lý vốn chính là để giảm thiểu rủi ro, nhưng thực tế thì chưa đủ. Nói đúng hơn, mục tiêu của quản lý rủi ro là việc chấp nhận rủi ro đúng mức, đúng loại và đúng thời điểm.

Nếu chấp nhận rủi ro quá lớn hoặc quá ít thì trader sẽ phả trả giá, nếu chấp nhận rủi ro quá ít thì lợi ích mang lại không nhiều. Nói chung trader sẽ phải chấp nhận một cái giá nào đó cho việc lựa chọn mức độ rủi ro cho mình.

Vậy nên mục tiêu của trader là phải chấp nhận rủi ro ở mức phù hợp, không hơn và cũng không kém. Điều quan trọng là nó phải đủ nhỏ để giảm thiểu rủi ro và cũng phải đủ lớn để tạo ra được mức lợi nhuận kỳ vọng phù hợp cho mỗi chiến lược.

Sai lầm thứ hai: Rủi ro của thị trường là yếu tố chính trong việc quản lý rủi ro

Rủi ro có rất nhiều dạng, đến từ nhiều yếu tố khác nhau nhưng nhiều trader lại quy rằng rủi ro lớn nhất chính là từ thị trường. Họ tập trung vào dạng rủi ro này và bỏ qua những yếu tố rủi ro quan trọng không kém khác.

Ví dụ như rủi ro từ hệ thống giao dịch của trader, rủi ro từ broker và một yếu tố rủi ro rất lớn nữa đó chính là đến từ bản thân trader.

Mỗi yếu tố rủi ro đều có mức độ ảnh hướng khác nhau nhưng chung quy thì ít nhiều chúng đều ảnh hưởng đến quá trình giao dịch của trader. Vậy nên trước khi giao dịch, bạn cần lên kế hoạch thật kỹ càng.

Đánh dấu ra những rủi ro tiềm năng có thể ảnh hưởng đến quá trình giao dịch của bạn, đồng thời viết nhật ký để nắm được mọi quyết định và hành động của bạn trong quá trình giao dịch. Có như vậy bạn mới có thể mới nhận diện được những rủi ro tiềm năng và có biện pháp để tránh được hoặc kiểm soát chúng trong tương lai.


>>> Đọc thêm bài hay: https://traderviet.org/t/70997/

Sai lầm thứ ba: Quản lý rủi ro không phải là một quá trình

Nhiều trader cho rằng viêc xử lý rủi ro không cần quá trình gì phức tạp, chỉ cần một bộ các nguyên tắc là trader có thể dễ dàng thực hiện thông qua viếc áp dụng chúng.

Nhưng thực tế để quản lý rủi ro thực sự thành thạo và có được kết quả tốt thì cần cả một quá trình tiếp cận với mục tiêu có thể xây dựng được cho bản thân cách thức quản lý rủi ro phù hợp.

Bởi vì thực tế trader có nhiều phong cách, chiến lược và mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau nên không phải phương thức quản lý rủi ro nào cũng hợp. Thêm vào đó trader cũng có thể thay đổi phong cách trong tương lai nên việc hiểu biết và áp dụng quản lý rủi ro cần có thời gian để trader có thể thực sự nắm được.

Hơn nữa, trong giao dịch có nhiều loại rủi ro tiềm ẩn khác nhau, tùy vào kinh nghiệm và độ nhạy bén của trader để có thể nhận biết được kiểu rủi ro đó và quyết định đề phòng hay bỏ qua một vài rủi ro nhất định. Những việc làm này được thực hiện có chủ ý và nó được tạo ra từ quá trình rèn luyện và thực hành chứ không đơn giản là áp dụng theo công thức.

Sai lầm thứ tư: Rủi ro có thể cứu được trader

Có một thực tế là rất nhiều trader cho rằng rủi ro có thể được định lượng và có thể được kiểm soát nhưng đây là quan niệm sai lầm rất lớn.

Thực tế thì mọi rủi ro chỉ có thể được ước tính, chẳng hạn như bạn có thể mất bao nhiêu với một xác suất nhất định như mức lỗ tối đa hàng ngày với xác suất là 95%.

Mô hình rủi ro tốt nhất chính là chỉ ra được cho trader những khu vực tiềm ẩn rủi ro chứ không phải rủi ro đó sẽ biểu hiện và diễn ra như thế nào. Nên có thể nói rủi ro cũng mang tính xác suất rất lớn.
Thêm vào đó có rất nhiều yếu tố khác tác động đến quá trình quản lý rủi ro của bạn. Đó cũng là lý do vì sao đa số trader vẫn chưa quản lý rủi ro được hiệu quả.

Quản lý rủi ro chỉ có thể giúp trader giảm thiểu được rủi ro mà thôi, việc bạn có kiếm được lợi nhuận trong tương lai hay không thì một mình việc làm này chưa đủ.

Đây chính là những quan niệm sai lầm lớn nhất về quản lý vốn mà nhiều trader vẫn còn chưa thoát ra được. Anh em thấy có đúng không?