Giao dịch ảo, mất tiền thật

Thời gian vừa qua, hoạt động của các sàn giao dịch ảo, đầu tư tài chính tiền ảo, tài sản ảo trên cả nước diễn biến hết sức phức tạp. Nhiều tổ chức, cá nhân đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để tổ chức các loại hình kinh doanh, huy động tiền từ người dân, gây dư luận không tốt trong xã hội.

Cho đến thời điểm hiện tại, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chưa cấp phép cho bất cứ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch ngoại hối… Do đó mọi hình thức kinh doanh sàn giao dịch Forex là vi phạm pháp luật; người tham gia chơi Forex được xem là tiếp tay cho hoạt động phi pháp.

Nhiều nhà đầu tư, người dân thiếu hiểu biết, chưa tìm hiểu kỹ thông tin về doanh nghiệp, loại hình đầu tư; tin tưởng vào người giới thiệu và các thông tin quảng cáo mà không biết tiền được chuyển đến đâu, mục đích gì, các giấy tờ ký kết hợp pháp hay không? Từ đó, vì lợi nhuận lớn mà tham gia đầu tư trên các sàn giao dịch trái phép, dẫn đến thua lỗ, mất tiền hoặc không lấy lại được số tiền đã đầu tư.

Mất tiền tỷ vì tin... môi giới

Kể lại câu chuyện đã xảy ra, anh V.T.T và chị Đ.T.B vẫn chưa hết bàng hoàng. Qua mạng Internet, khoảng tháng 12/2019, anh T và chị B quen biết với hai người đàn ông là T.T. D (trú tại quận Thanh Xuân, Hà Nội) và N.V.Q (trú tại Hải Phòng). Qua nói chuyện, D và Q giới thiệu về dự án giao dịch ngoại hối qua một ngân hàng của Malaysia và sàn giao dịch ngoại hối TLC có trụ sở tại Hồng Kông. Sau khi được giới thiệu, anh T và chị B đã đến dự hội thảo, giới thiệu về mô hình kinh doanh ngoại hối được tổ chức tại một toà nhà trên đường Khuất Duy Tiến, Thanh Xuân Trung, Thanh Xuân, Hà Nội.

Tại đây, họ gặp một người đàn ông tên là N.Đ.B (trú tại Hà Nội), tự giới thiệu là đã mang dự án IBH về Việt Nam. Tại các buổi hội thảo sau đó, có xuất hiện của một số người nước ngoài, trong đó có người tự xưng là chủ tịch IBH; em trai cựu Thủ tướng của một đất nước; là cựu giám đốc của một ngân hàng tại Thái Lan và Singapore…

Tại hội thảo, người đàn ông tên N.Đ.B đã giới thiệu với anh T và chị B, về các gói đầu tư IBH với lãi suất từ 10-15%/tháng; hoa hồng hệ thống tính theo cấp độ F0:5%; FT: 3%; F2: 29%; hoa hồng doanh số. Để tham gia, người chơi cần phải mua tiền mã hoá USDT và gửi đến ví chỉ định hoặc mua lại tiền nội bộ trong hệ thống.

Trước mức lãi suất hấp dẫn mà các đối tượng đưa ra, anh T và chị B đã quyết định tham gia đầu tư. Tuy nhiên, vì không biết mua bán tiền mã hóa USDT nên họ đã nộp tiền vào tài khoản ngân hàng của D, Q và N.Đ.B để nhờ những cá nhân này mua tiền mã hóa USDT nộp vào hệ thống. Bên cạnh những lần chuyển khoản qua hệ thống ngân hàng, họ còn nhiều lần đưa tiền mặt (không có hóa đơn, chứng từ) cho nhóm của N.Đ.B để mua tiền mã hóa USDT và tiền nội bộ của hệ thống để đầu tư. Tổng số tiền anh T và chị B đã đầu tư vào hệ thống khoảng 11,8 tỷ đồng. Trong đó, anh T góp khoảng 9,2 tỷ đồng, chị B khoảng 2,6 tỷ đồng.

Đến khoảng tháng 3/2020, nhóm của N.Đ.B, D và Q thông báo bị lỗi hệ thống nên hạ lãi suất chi trả từ 10-15% xuống còn 3% và không cho người tham gia rút gốc. Tới tháng 5/2020, nhóm N.Đ.B, D và Q thông báo có chương trình mới với lãi suất khoảng 10% và chuyển toàn bộ hệ thống từ IBH sang AVA, tiếp tục thu hút thêm tiền của nhà đầu tư. Đến tháng 8/2020, nhóm của N.Đ.B lại chuyển toàn bộ số tiền người tham gia sang website mang tên https://nvpro.... Tuy nhiên, sau đó anh T và chị B không được trả lãi suất theo cam kết và không rút được số tiền gốc đã đóng.

Cũng trong khoảng thời gian giữa năm 2020, nhóm của N.Đ.B tiếp tục lôi kéo mọi người đầu tư vào dự án EMAS FINTECH với lợi nhuận 15%/tháng. Đến tháng 10/2020 thì không được nhận lãi và rút tiền gốc. Do nhiều lần hẹn gặp và làm việc với nhóm của N.Đ.B vẫn không đòi được tiền, anh T và chị B và một số nhà đầu tư đã làm đơn trình báo gửi đến cơ quan Công an.

Một nạn nhân khác là chị T.P.A (trú tại Đà Nẵng) cho biết: Trước đó, chị đã tham gia buổi hướng dẫn đầu tư chứng khoán của sàn môi giới GKFX Prime VN được tổ chức tại Đà Nẵng. Trong buổi học, chị T.P.A gặp một người tên Lê, giới thiệu thương vụ mua cổ phiếu của Tập đoàn Alstom, mã niêm yết thị trường chứng khoán Paris: ALSO, thông qua phần mềm MT4. Lê giới thiệu lợi nhuận từ chia cổ tức 5,5 EUR/cổ phiếu; khuyến nghị khách hàng đầu tư số vốn ban đầu khoảng 135 triệu đến 270 triệu sẽ thu về lợi nhuận từ cổ tức được chia là từ 9.748 đến 19.504 EUR.

Nghe lời Lê, chị T.P.A đã đầu tư 800 triệu đồng để mua cổ phiếu của Tập đoàn Alstom vào ngày 8/7/2019 và được 1,6 tỷ đồng. Do thấy lời, nạn nhân định đầu tư thêm 8,1 tỷ đồng vào sàn GKFX để mua cổ phiếu. Trước khi đầu tư, chị T.P.A có hỏi Hậu (nhân viên sàn GKFX đã hướng dẫn mở tài khoản) và được hướng dẫn nạp vào tài khoản Công ty cổ phần Ngân Lượng số tài khoản … của một chi nhánh ngân hàng tại Hà Nội.

Tuy nhiên, do thị trường khan hiếm, không thể mua toàn bộ số tiền đã nạp vào cổ phiếu của Tập đoàn Alstom, chị T.P.A đã được nhân viên tên Việt tư vấn vào một số lệnh giao dịch cặp ngoại hối, vàng qua phần mềm MT4. Tài khoản của chị vào thời điểm này lên đến khoảng 1,1 triệu USD và do đó hoàn toàn tin tưởng sự tư vấn vào lệnh của Việt. Lúc này, Việt tiếp tục đề nghị chị vào các lệnh giao dịch ngoại hối, vàng tài khoản với số lượng lớn để qua ngày hôm sau (ngày 27/7/2019) sẽ đóng lệnh và rút tiền.

Tuy nhiên, đêm hôm đó, thị trường biến động mạnh, gây thua lỗ đối với tài khoản của T.P.A, nếu không nạp thêm tiền để duy trì, các lệnh đang treo sẽ bị đóng và tài khoản không hoạt động tiếp được. Như vậy, chị T.P.A đã nạp vào sàn GKFX 8,9 tỷ đồng, rút ra 3,022 tỷ đồng (trong đó 1,855 tỷ đồng tương đương với 80,000 USD đã được rút về tài khoản vào ngày 5/8/2019).

Đầu tư thật, lãi ảo và... mất trắng tiền

Khi viết bài báo này, tôi đã tìm hiểu về một số vụ án được cơ quan Công an phát hiện; gặp gỡ một số chuyên gia trong lĩnh vực này… Thực tế cho thấy, hiện nay mô hình đầu tư tài chính đa cấp này đang thu hút lượng lớn nhà đầu tư Việt Nam. Và qua khảo sát có đến 95% người chơi là thua. Nguyên nhân thì có nhiều nhưng thực tế cho thấy, Forex là thị trường của các tổ chức kinh tế lớn, người chơi đòi hỏi phải có kiến thức; có khả năng phân tích về tình hình "sức khoẻ" của nền kinh tế.

Trong khi đó, nhiều người dân tham nhưng không tìm hiểu kỹ doanh nghiệp. Họ đầu tư một khoản tiền lớn, trong số đó có cả những khoản vay, huy động của người thân, bạn bè để mua loại hàng hoá có giá trị cao nhưng không phải để sử dụng mà để nhận khuyến mại, nhận thưởng… Và như thông tin các công ty đăng tải, trên một số website trong thời gian qua, các dự án thực hiện bán cổ phiếu theo hình thức Pre-IPO. Bên cạnh đó, các nhà đầu tư có thể đầu tư sinh lời theo hình thức khác liên quan tới tỷ suất hoàn vốn ROI. Hình thức này sẽ được chia ra nhiều cấp, bậc khác nhau, mỗi cấp bậc sẽ lấy được chế độ hoa hồng riêng biệt. Và hiểu theo cách đơn giản nhất đây chính là hình thức đa cấp trá hình.

Mô hình kinh doanh của các công ty này được nhiều quốc gia cảnh báo và ngăn chặn hoạt động để đề phòng những nguy cơ nhà đầu tư mất trắng số tiền đầu tư vào các công ty này. Bên cạnh đó, khi tham gia vào các sang FTX, người tham gia sẽ phải đối mặt với rất nhiều nguy cơ như sàn bị sập; nguy cơ bị lộ, lọt thông tin cá nhân…

Hiện nay, ở Việt Nam chưa công nhận bất cứ một đồng tiền mã hoá và tiền điện tử nào. Vậy nhưng, người chơi thích tham gia vào sàn Forex? Một trong những vấn đề chính là bản thân người chơi, khách hàng luôn muốn kiếm thêm thu nhập của bản thân nhằm nâng cao chất lượng cuộc sống, do đó tìm đến các kênh đầu tư trên không gian mạng. Bên cạnh đó, nguyên nhân khách quan là dễ tham gia. Theo đó, chỉ cần đường truyền Internet và điện thoại di động thông minh hoặc máy tính, người chơi có thể dễ dàng tham gia giao dịch ngoại hối tại các sàn Forex.

Bên cạnh đó là tác động của mạng xã hội, việc quảng cáo kinh doanh Forex là hình thức dễ chơi, lợi nhuận lớn, vốn đầu tư ít (do dùng đòn bẩy), gắn với mác tự do tài chính, dẫn tới một bộ phận không nhỏ người chơi, khách hàng tham gia kinh doanh. Về phía các đối tượng môi giới, đã tuyển mộ, thu hút, lôi kéo người chơi tham gia sàn Forex. Các đối tượng được hưởng hoa hồng từ việc khách hàng nạp tiền, vào lệnh, thậm chí thua lỗ. Nhiều nhà đầu tư, người dân thiếu hiểu biết về thông tin, chưa tìm hiểu kỹ về thông tin, doanh nghiệp, loại hình đầu tư. Song họ lại tin tưởng tuyệt đối với những người giới thiệu, môi giới và các thông tin quảng cáo mà không biết tiền được chuyển đến đâu, mục đích làm gì.

Các giấy tờ ký kết hợp pháp hay không… vì thế đã tham gia đầu tư dẫn đến thua lỗ, mất tiền hoặc không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bên cạnh đó, tội phạm công nghệ cao đã lợi dụng tâm lý của nhà đầu tư, một số trường hợp coi đây như là một kênh đầu tư mạo hiểm có thể đem lại siêu lợi nhuận để lôi kéo người tham gia.