Mô hình lừa đảo Ponzi lâu nhất từng kéo dài bao nhiêu năm? Lừa bao nhiêu tiền?

Mô hình lừa đảo Ponzi lâu nhất từng kéo dài bao nhiêu năm? Lừa bao nhiêu tiền?

Mô hình lừa đảo Ponzi lâu nhất từng kéo dài bao nhiêu năm? Lừa bao nhiêu tiền?

captainfx

Editor
Trial mod
2,022
13,193
Có một số doanh nghiệp hiện nay đang sử dụng mô hình Ponzi để thu hút đầu tư, lấy tiền người sau trả lãi cho người trước. Nhiều bạn nói "Nó lừa đảo sao nó chưa sập?" hoặc "Nó lừa đảo sao nó tồn tại lâu thế?". Vì vậy mình thử tìm hiểu xem một số doanh nghiệp dùng mô hình Ponzi dài hơi nhất từng tồn tại được đến bao lâu trước khi sụp đổ hoặc bị phanh phui

Doanh nghiệp của Charles Ponzi


ponzi-traderviet.jpg

Charles Ponzi

Cách thức kinh doanh của "cha đẻ" mô hình Ponzi ban đầu là dựa trên chênh lệch giá tem phiếu bưu điện ở các nơi để kiếm lời. Sau đó ông Ponzi đứng ra huy động vốn và hứa hẹn trả lãi lên đến 45% chỉ trong vòng 50 ngày, chỉ bằng cách lấy tiền người sau trả lãi cho người trước. Doanh nghiệp của ông sụp đổ sau 1 năm

Tổng kết, ông Ponzi lừa nhà đầu tư hết khoảng 20 triệu dollar vào thời 1920, tức là khoảng 230 triệu dollar nếu tính ra giá trị dollar hiện tại

>> Mô hình lừa đảo Ponzi là gì? Xuất phát điểm ra sao? Những dấu hiệu của mô hình lừa đảo Ponzi?

Doanh nghiệp của Bernie Madoff


madoff-traderviet.jpg

Bernard Madoff

Đã có 1 bài trên TraderViet nói về ông này và ông đang là điển hình lừa đảo ponzi của thế kỷ 21. Ông Madoff ban đầu là một doanh nhân rất nổi tiếng và uy tín. Doanh nghiệp mà ông khởi nghiệp là Bernard L.Madoff Investment Securities từ năm 1960 như là một market maker - nhà tạo lập thị trường, giúp khớp lệnh giữa người mua vào người bán chứng khoán. Công nghệ của doanh nghiệp này rất tân tiến. Công nghệ đó được áp dụng cho sàn giao dịch chứng khoán NASDAQ Mỹ.

Sự khôn ngoan trong mô hình ponzi của ông Madoff là ông không hứa hẹn lợi nhuận quá cao. Thực tế ông chỉ hứa hẹn lợi nhuận hơn 1 chút so với mức tăng của chỉ số S&P 500 thôi. Ví dụ, có thời điểm ông nói ông kiếm được lợi nhuận 20% mỗi năm, cao hơn chút so với mức trung bình 16% mỗi năm của chỉ số S&P 500 từ năm 1982 đến 1992. Vì vậy, ông Madoff có khách hàng rất nhiều và nhiều khách hàng rất lớn.

Khi khủng hoảng 2008 tới, nhiều nhà đầu tư muốn rút tiền mặt, ông Madoff buộc phải bán cổ phiếu và để tránh phải điền vào các báo cáo với SEC, Madoff đã bán bằng kiểu tránh né nào đó. Tuy nhiên, các nhà nghiên cứu bên ngoài đã nghi ngờ và thử tính toán nhưng không thấy có sự hợp lý. Thậm chí có 1 quỹ của ông đã công bố báo cáo cho thấy chỉ thua lỗ có vài tháng trong suốt 14 năm, mà về mặt toán học là không thể nào được.

Do khách hàng rút tiền nhiều quá vào năm 2008 khủng hoảng, ông Madoff không trả được tiền và từ đó bị phanh phui

Kết thúc câu chuyện, ông đã lỗ hết khoảng 18 tỷ dollar, theo như bên được ủy thác thanh lý tài sản trong quỹ của ông

Khi bị bắt, ông Madoff khai rằng rắc rối bắt đầu từ những năm 1990 nhưng bên điều tra cho rằng đã bắt đầu từ những năm 1970. Ông bị bắt năm 2008. Nếu đúng lời ông khai, lừa đảo ponzi của ông đã kéo dài tầm trên 15 năm, còn nếu như bên điều tra đúng thì đã kéo dài đến gần 40 năm.

>> Siêu lừa đảo khủng nhất lịch sử giới tài chính với 65 tỷ USD, nhiều nạn nhân tự tử

Stanford Financial Group


Allen-Stanford-traderviet.jpg

Allen Stanford

Stanford Financial Group được thành lập bởi Allen Stanford, được cho là mở rộng kinh doanh cho mô hình bảo hiểm gia đình, nhưng thực chất là sử dụng mô hình lừa đảo ponzi.

Ban đầu ông kiếm được ít tiền từ bất động sản những năm 1980 và mở Stanford International Bank tại Montserrat thuộc đảo ở vùng Caribe, rồi sau dời về Antigua và có tổng hành dinh ở Houston. Vào thời điểm 2008, công ty này thuộc loại lớn nhất trong mô hình kinh doanh của nó, với tổng tài sản quản lý lên đến 51 tỷ dollar, theo Forbes.

Cách lừa đảo ponzi của Stanford là phát hành giấy Chứng chỉ tiền gửi (Certificates of Deposit - CD) lãi suất 7% so với bình thường là 4%, tức là chưa tới gấp đôi, nhưng tạo sự thu hút không thể bỏ qua. Cuối cùng sự thật bộc lộ nó chỉ là mô hình ponzi mà thôi.

Năm 2012, ông bị tuyên bố 110 năm tù vì lừa đảo 7 tỷ dollar của nhà đầu tư

Doanh nghiệp lừa đảo của ông tồn tại khoảng tầm gần 30 năm.

Paul Greenwood và Stephen Walsh


Paul-Greenwood-Stephen-Walsh-traderviet.jpg

Hai vị này là nhà đầu tư vào đội hockey New York Islanders. Sau đó, 2 vị bán cổ phần vào năm 1997 và mở một quỹ đầu tư hedge fund tên là WG Và Những Nhà Đầu Tư WG

Mục tiêu của quỹ này nhắm vào những cá nhân giàu có, các quỹ đầu tư lớn với mô hình quỹ đầu tư "index arbitrage".

Greenwood bị kết tội lừa đảo năm 2010 và án tù 10 năm vì hỗ trợ điều tra. Walsh không hỗ trợ điều tra và bị kết án năm 2014 với án tù 20 năm.

Bên điều tra cho rằng mô hình lừa đảo ponzi của 2 vị này bắt đầu từ năm 1996 và bị lộ khi 2 vị bị bắt năm 2009, là khoảng 13 năm

Hai ông này được cho là đã lừa khoảng 1.3 tỷ dollar và chiếm dụng 550 triệu dollar

James Paul Lewis, Jr.


James-Paul-Lewis-traderviet.jpg
Trong khoảng thời gian 20 năm bắt đầu từ những năm 1980, James Paul Lewis đã thu được 311 triệu dollar từ các khách hàng không bị nghi ngờ. Đây là một trong những người dùng mô hình lừa đảo Ponzi được lâu dài nhất - những người khác phần lớn không kéo dài hơn một vài năm.
listen.png


Lewis quản lý một công ty có tên Financial Advisory Consultants, quản lý khoảng 813 triệu dollar của 5.200 tài khoản. Chiến lược lừa đảo của Lewis với nhà đầu tư là cùng sinh hoạt chung trong các hội nhà thờ, như chính ông là thành viên của Hội Thánh Các Thánh Hữu Ngày Sau (Church of Latter-Day Saints)

Hai quỹ bị chú ý khi SEC tố cáo Lewis lừa đảo năm 2003. Một quỹ tên là Income Fund, vốn tuyên bố có lời trung bình hàng năm 19% từ năm 1983. Quỹ còn lại là Growth Fund, được mô tả là kinh doanh thông qua việc mua và bán các doanh nghiệp có hoàn cảnh khó khăn . Quỹ này đã tuyên bố lợi tức trung bình là 39% kể từ năm 1987 . Cả hai con số lợi nhuận dĩ nhiên đều là sai . Khi các nhà đầu tư cố gắng kiếm tiền, Lewis tuyên bố Bộ Nội Vụ Mỹ đã đóng băng tài khoản quỹ.

Lewis sau đó bị tuyên bố phạm tội, bao gồm rửa tiền, vào năm 2005. Mức án cho ông là 30 năm kể từ năm 2006

Như vậy quỹ lừa đảo ponzi này tồn tại được 20 năm.

Kết luận


Các quỹ hoạt động theo mô hình lừa đảo ponzi tồn tại lâu dài thường chỉ tuyên bố làm ra mức lợi nhuận mang tính "thực tế", xấp xỉ 20-40%. Quỹ tồn tại lâu nhất khoảng 20 năm. Trong khi đó, "siêu quỹ" với lợi nhuận 50% trong vòng 45 ngày của "cha đẻ" mô hình Ponzi chỉ tồn tại được đúng 1 năm rồi sụp đổ.

Có thể kết luận, mức lãi suất càng phi thực tế (50-10% 1 năm hoặc hơn) thì khả năng doanh nghiệp hoạt động bằng mô hình ponzi càng nhanh chóng sụp đổ

Tham khảo Investopedia
 

Giới thiệu sách Trading hay
Nhật Ký Giao Dịch Thực Chiến của Phù Thủy Thị trường Tài Chính

Sách chia sẻ 05 tháng giao dịch thực tế trên thị trường tài chính, sử dụng Price Action và Mô hình Biểu đồ của Phù thủy trader Peter Brandt, người có gần 50 năm kinh nghiệm trading và đạt lợi nhuận bình quân 68% lợi nhuận mỗi năm

BÌNH LUẬN MỚI NHẤT

  • Mạc An trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 600 Xem / 29 Trả lời
  • DuongHuy trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 187 Xem / 16 Trả lời
  • Quíc Óp trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 127 Xem / 5 Trả lời
  • AdBlock Detected

    We get it, advertisements are annoying!

    Sure, ad-blocking software does a great job at blocking ads, but it also blocks useful features of our website. For the best site experience please disable your AdBlocker.

    Back
    Bên trên