Một vài kỹ năng quản lý vốn giúp trader mới 'sống sót' qua giai đoạn đầu

Chắc hẳn anh em đã từng nghe nói về những yếu tố đóng góp vào sự thành công của trader có tên là 3M, nó đại diện cho: Method ( phương pháp giao dịch), Money management (Quản lý vốn), và Mindset (Tư duy giao dịch), nếu muốn tìm hiểu rõ hơn về nguyên tắc này, anh em có thể xem lại bài viết:

>> Quy tắc 3M để chiến thắng "trò chơi" trading là gì?

Còn trong chủ đề hôm nay chúng ta sẽ tập trung vào chữ M thứ 2 – cách quản lý vốn, đặc biệt là cho người mới.

Quản lý vốn trong giao dịch là gì?

Quản lý vốn liên quan đến một bộ các quy tắc, kỹ thuật mà trader sử dụng trong giao dịch nhằm giảm thiểu rủi ro mà các cú trade mang lại.

Bất kỳ một kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh nào đó đều không thể thiếu yếu tố này.

Tại sao quản lý vốn lại quan trọng như vậy?

Việc dự đoán hướng đi của giá trong tương lai là vô cùng khó khăn và tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tuy nhiên ngay cả khi mức độ chính xác trong việc dự đoán của bạn rất cao, nhưng nếu thiếu đi việc quản lý vốn thì thua lỗ cũng là điều khó tránh khỏi.

Lấy ví dụ, bạn có một chiến lược giao dịch thắng đến 70%, một tỷ lệ cực kỳ cao, nhìn vào con số này hầu như ai cũng cho rằng bạn sẽ có lợi nhuận, tuy nhiên, mức risk: reward thì chỉ là 3:1 (tức thua thì mất 3 đồng trong khi thắng chỉ được 1 đồng), kết quả là nếu giao dịch 10 lệnh thì bình quân bạn sẽ bị mất khoảng 2 đồng, nếu giao dịch 100 lệnh bạn sẽ mất 20 đồng…

Như vậy nếu bỏ qua yếu tố quản lý vốn thì bất kỳ tỷ lệ winrate nào cũng trở nên vô nghĩa.

Giờ thì bạn đã hiểu tầm quan trọng của quản lý vốn rồi chứ, tiếp theo chúng ta sẽ nói về:

Các thuật ngữ cơ bản về quản lý vốn cần nắm rõ

• Balance: Số dư tài khoản chưa tính lãi/lỗ của các lệnh đang mở.
• Equity: Số dư tài khoản đã tính lãi/lỗ của các lệnh đang mở => cái này quan trọng hơn balance.
• Unrealised Profit/Loss: Lãi/lỗ chưa thực hiện, ý chỉ các mức lãi lỗ có thể thành hiện thực của các lệnh đang mở khi giá tiêp cận SL/TP.
• Used and free margin: Khi giao dịch với đòn bẩy, nó cho phép trader giao dịch khối lượng lớn với số vốn nhỏ. Mỗi lệnh đặt cược, trader phải ký quỹ một khoản tiền nhất định. ‘Used margin’ chỉ số tiền (trong equity) đã được dùng để kỹ quỹ, trong khi free margin là số tiền chưa sử dụng.
• Position size: đây chính là kích thước lệnh giao dịch. Trong thị trường ngoại hối 1 lot tiêu chuẩn tương đương với 100,000 đơn vị đồng yết giá (đồng tiền đứng trước).

Những quy tắc quản lý vốn cơ bản cho người mới

Phần dẫn nhập đã xong, giờ sẽ đến phần thực chiến với các quy tắc mà bạn có thể áp dụng trong giao dịch thực tế.


Khi tiến hành vào một lệnh giao dịch nào đó, trader luôn phải đối mặt với những thua lỗ tiềm ẩn, do đó, hãy tính toán chắc chắn việc nếu tình huống xấu xảy ra chúng ta sẽ bị mất bao nhiêu tiền.
Ví dụ, bạn có tài khoản giao dịch 10,000, nếu bạn vào 0.1 lot EURUSD và dừng lỗ của bạn là 200 píp, khi đó rủi ro sẽ là 200$, tương ứng với 2% tài khoản.


Như đã đề cập phía trên, tỷ lệ winrate sẽ không có ý nghĩa nếu thiếu đi mức RR. Tiếp tục ví dụ trên, nếu kỳ vọng lợi nhuận của bạn là 400 píp (~400$) thì khi đó RR của bạn sẽ là 1:2.

Lưu ý: Theo thống kê, đa phần các trader thành công đều giao dịch với một mức reward cao hơn mức risk.


Việc chạy theo một cú trade đã lỡ sẽ khiến tỷ lệ RR của bạn bị phá hủy, từ đó ảnh hưởng lớn đến kết quả dài hạn.

Hãy nhớ: “Thị trường là nơi trung chuyển tiền từ người thiếu kiên nhẫn sang người kiên nhẫn”, và bạn nên làm loại người thứ 2.

Bài cũng đã dài, xin hẹn anh em trong phần tiếp theo mình sẽ nói kỹ về một số các quy tắc quản lý vốn còn lại, đồng thời đưa ra một kế hoạch cụ thể mà anh em newbies có thể áp dụng ngay vào thực tế, anh em nhớ đón theo dõi nhé!

Safe trade!

---Còn tiếp---