Nên quản lý vốn theo phần trăm tài khoản hay số tiền cố định?

Quản lý vốn là một chủ đề rất ít được anh em Trader quan tâm, nhiều anh em thường mặc định chỉ có một cách quản lý vốn duy nhất là sử dụng quy tắc thua lỗ không quá 2% trong mỗi lần trade. Hiểu như thế là vẫn còn thiếu, quản lý vốn còn một cách khác được nhiều người sử dụng là quản lý theo số tiền cố định. Mỗi một cách sẽ phù hợp với một kiểu Trading khác nhau, bài này sẽ giải thích rõ cho anh em vấn đề này.

Tại sao quản lý vốn lại quan trọng trong Trading?

Trading không chỉ là việc tìm một hệ thống giao dịch và mặc nhiên trade như đi rút tiền ở máy ATM. Với các Trader có kinh nghiệm, vấn đề rủi ro chứ không phải lợi nhuận mới là ưu tiên hàng đầu của họ, và quản lý vốn sẽ giúp bạn giải quyết vấn đề này.

Giải thích chiến lược quản lý vốn theo số tiền cố định

Dùng quản lý vốn theo số tiền cố định như tên gọi, bạn chỉ rủi ro đúng số tiền đó trong mỗi lần trade.

Giả sử tài khoản giao dịch của bạn hiện có 1000$. Bạn quyết định là trong mỗi giao dịch không được phép thua lỗ hơn 50$. Như vậy, mỗi khi trade, bạn phải tính mức stoploss cho mỗi lệnh rồi quy đổi sao cho không được thua lỗ quá 50$. Ví dụ, bạn trade cặp EURUSD và stoploss khoảng 50 pips, suy ra bạn cần phải vào lệnh với 0.1 lot. Hoặc bạn đặt stoploss gần hơn với 25 pips, suy ra bạn cần vào lệnh với 0.2 lot. Để biết cụ thể cách tính này, bạn xem bài Pip và Pipettes trong phần lớp học.

Tóm lại, dù giao dịch thua lỗ hay có lợi nhuận, bạn vẫn tiếp tục giao dịch với số tiền cố định là 50$ để trade.

Quản lý vốn theo cách này có ưu điểm gì? Nó sẽ giúp bạn dễ quản lý số tiền trong tài khoản. Quản lý vốn theo cách này thường được sử dụng với các Trader giao dịch dài hạn và có nhu cầu muốn đa dạng hóa tài sản đầu tư của mình. Cụ thể với mỗi cặp tiền mà bạn trade, bạn sẽ bỏ vào đó một khối lượng tài khoản cỡ nhỏ. Đa dạng hóa số tiền đầu tư trong "một rổ" các tài sản như vậy có thể làm giảm rủi ro và (hy vọng) là việc tăng mạnh một sản phẩm nào đó sẽ giúp Trader/nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận.

Giải thích chiến lược quản lý vốn theo phần trăm tài khoản

Chiến lược quản lý vốn này đặc biệt phổ biến với anh em Trader vì chúng ta thường giao dịch ngắn hạn và đặt stop loss rất ngắn. Nhiều bạn đã quen thuộc với quy tắc rủi ro không quá 2% hay 1% tài khoản, đây chính là nội dung của quy tắc quản lý theo phần trăm tài khoản.

Trong bất kỳ lệnh giao dịch nào, bạn không được thua lỗ vượt quá quy tắc 1%, 2%. Ví dụ, bạn lựa chọn không thua lỗ quá 2% tài khoản 1000$, nghĩa là thua lỗ không quá 20$ mỗi lệnh. Dù giao dịch thua lỗ hay có lợi nhuận, bạn chỉ giao dịch ở mức 2% tài khoản.

Dùng quản lý vốn theo phần trăm, bạn có thể khiến cho tất cả các cặp tiền mà bạn giao dịch đều có mức rủi ro như nhau. Một cặp tiền có biến động giá ở mức trung bình như AUDUSD (khoảng 40 pips một ngày) có thể có mức rủi ro ngang với cặp biến động mạnh như GBPNZD (khoảng 150 pips một ngày).

Kết luận

So sánh cả hai phương pháp, bạn sẽ phát hiện thấy mỗi kiểu quản lý vốn sẽ dành cho một loại Trader khác nhau. Với quản lý vốn theo số tiền cố định, cách này dành cho các Trader chuyên giao dịch dài hạn, stoploss của họ thường lớn nên xác định rủi ro bằng số tiền là cách đơn giản hơn. Quản lý theo số tiền cố định còn giúp Trader kiếm lại lợi nhuận sau khi thua lỗ nhanh hơn so với quản lý vốn theo phần trăm tài khoản, bởi vì bạn vẫn tiếp tục duy trì số tiền cố định trong mỗi lần trade chứ không thay đổi theo mức độ lớn nhỏ của tài khoản giao dịch.

Ngược lại, sử dụng quản lý vốn theo phần trăm thường được dùng cho Trader giao dịch ngắn hạn và có ít đa dạng hóa sản phẩm giao dịch. Do phương pháp quản lý vốn này buộc Trader phải đặt mức stop loss trước sau đó mới có thể tính ra khối lượng vào lệnh nên phương pháp này được xem là quản lý vốn theo kiểu tập trung vào rủi ro.

Dù là sử dụng phương pháp này, mình hy vọng bài này đã giúp bạn hiểu về cả hai phương pháp. Mục tiêu cuối cùng vẫn là giúp anh em Trader không bị thua lỗ quá nhiều trong một trade và có khả năng kiểm soát rủi ro khi giao dịch.

Like bài viết nếu thấy bổ ích nhé các bạn.

Xem thêm

>> 4 cuốn sách về tâm lý giao dịch bắt buộc anh em Trader nào cũng nên đọc

>> TD Sequential - yếu tố xác định điểm đảo chiều độc lập với trục tung thị trường