Cháy tài khoản cũng là chuyện dễ hiểu nếu bạn vẫn chưa hiểu quản lý rủi ro là gì...

Xin chào cả nhà!

"Quản lý rủi ro" là một trong những chủ đề quan trọng trong trading, nhưng lại chưa nhận được sự chú trọng của nhiều anh em trader. Thay vào đó, mọi người tập trung quá nhiều vào việc chọn đúng phe trên thị trường để kiếm tiền một cách nhất quán, trong khi bỏ qua khâu quản lý rủi ro trong quá trình này.

Bài viết này sẽ giúp bạn có một tư duy hoàn toàn mới về vai trò của quản lý rủi ro trong sự thành công lâu dài của một trader!

Sự không chắc chắn tuyệt đối

Thị trường có thể biến động khôn lường, và đó cũng chính là bản chất không đổi của nó. Thị trường hoàn toàn phi lý và trung lập: khi bạn muốn mua thì sẽ có người muốn bán và ngược lại. Thị trường có hàng triệu người tham gia khác với mục tiêu, niềm tin và động lực của riêng họ; do đóm thị trường sẽ đi đến nơi nó muốn.

Thật không may, không mấy người thực sự hiểu điều này có nghĩa là gì và bị ám ảnh bởi số lượng giao dịch mà họ phải thực hiện đúng để kiếm được tiền.

Mục đích chính của quản lý rủi ro trong trading là giảm thiểu rủi ro giao dịch và tăng trưởng vốn giao dịch của bạn một cách an toàn. Có kỹ năng tốt trong việc xác định hướng đi của thị trường là điều rất tuyệt, nhưng quan trọng hơn, bạn cũng cần phải có kỹ năng quản lý rủi ro tốt.

Hai trader khác nhau, giao dịch giống nhau, hai kết quả khác nhau

Giả sử, hai trader khác nhau đều thực hiện 10 giao dịch giống nhau và đều thắng 5/10 giao dịch.

Tạm gọi họ là "trader A" và "trader B".

Trader A bị ám ảnh bởi việc "phải giao dịch đúng" trên thị trường. Anh khá thành thạo trong việc hiểu thị trường, nhưng chỉ tập trung vào số lượng giao dịch được đóng có lợi nhuận. Trader A mạo hiểm khoảng 2% cho mỗi giao dịch; tuy nhiên, các giao dịch thường bị đóng sớm, do đó lợi nhuận thu được chỉ bằng 1/2 rủi ro ban đầu (2% rủi ro trên mỗi giao dịch và tỷ lệ R:R là 0,5:1).

Trader B thì hiểu rằng thị trường hoàn toàn phi lý, nơi bất cứ điều gì cũng có thể xảy ra vào bất cứ lúc nào và để giao dịch thành công, anh phải coi trading như một công việc kinh doanh. Vì vậy, trader B phải có các quy tắc quản lý rủi ro nghiêm ngặt (mạo hiểm 2% cho mỗi giao dịch và tỷ lệ R:R là 2:1) để luôn luôn tuân thủ theo.


Như bạn có thể thấy từ hình trên, trader A kết thúc với mức giảm 5% trong tài khoản và trader B kết thúc với mức tăng 9,98% trong tài khoản sau khi cả hai trader thực hiện 10 giao dịch giống nhau.

Tại sao điều này lại xảy ra?

Câu trả lời rất đơn giản: Trader A chốt lời quá sớm và để thua lỗ tiếp tục tích luỹ, trong khi trader B để lợi nhuận chạy và cắt lỗ sớm.

Không quan trọng bạn đúng hay sai trong giao dịch, mà điều quan trọng là bạn kiếm được bao nhiêu từ các giao dịch đúng và bạn trả lại cho thị trường bao nhiêu trong các giao dịch sai của mình.

Hành trình giao dịch kết thúc trước khi bạn bắt đầu

Do nhiều người không hiểu được sức mạnh của quản lý rủi ro, nên hành trình tham gia trading của họ đã kết thúc trước khi họ bắt đầu.

Rất nhiều trader không tính toán rủi ro trước khi giao dịch trên thị trường hoặc họ nhận thức được rủi ro của mình nhưng quyết đjnh mặc kệ nó (đây là một sai lầm nghiêm trọng). Hay nói đúng hơn, đó là một trong những sát thủ nguy hiểm nhất đối với tài khoản giao dịch. Bạn chỉ cần một giao dịch tồi tệ trước khi thị trường lấy sạch số tiền khó kiếm được của bạn.

Thị trường là một chủ thể không biết tha thứ và không quan tâm đến việc bạn có thất bại hay không. Nó sẽ tiếp tục đi tiếp dù bạn có tham gia hay không, và bạn phải tôn trọng nó. Rủi ro càng cao thì xác suất sống sót lâu dài của bạn càng thấp.

Hãy nhớ rằng, nếu bạn không có tiền để giao dịch, thì bạn không thể tham gia vào cuộc chơi! Đơn giản vậy thôi!

Nếu bạn muốn kiếm tiền liên tục trong thời gian dài, vậy thì hãy coi trading như một công việc kinh doanh, chứ không phải là một sở thích thông thường.

Cùng xem cơ hội sống sót của bạn giảm đi như thế nào khi bạn mạo hiểm nhiều hơn nhé:

Định cỡ vị thế

Bâu giờ, bạn đã hiểu tầm quan trọng của việc không mạo hiểm quá nhiều % tài khoản của mình trong một giao dịch, nhưng bạn vẫn chưa biết chính xác cách tính số tiền bạn nên mạo hiểm cho mỗi giao dịch?

Okay, để mình giúp bạn dễ hình dung hơn nhé!

Trong Forex, biến động pip trên mỗi hợp đồng 1 lot là khoảng $10. Vì vậy, nếu bạn vào lệnh và cặp tiền di chuyển 20 pips ngược với bạn, tài khoản của bạn sẽ bị giảm khoảng $200.

Đây là kiến thức quan trọng bạn cần hiểu, bởi vì nếu không, bạn sẽ không biết mình nên mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch và rốt cuộc, bạn có thể mạo hiểm quá mức trên thị trường với khả năng cao là tài khoản của bạn sẽ bị cháy.

Ví dụ: Nếu số dư tài khoản của bạn là $10.000 và bạn muốn mạo hiểm 2% ($200) tài khoản của mình cho mỗi giao dịch trên hợp đồng 1 lot, tức là 20 pips, thì mức dừng lỗ của bạn sẽ ở khoảng 20 pips.

Tuy nhiên, trên cùng số dư tài khoản, giả sử nếu mức dừng lỗ của bạn là 100 pips và bạn không biết cách tính pip, thì bạn có khả năng mạo hiểm 10% tài khoản của mình chỉ trong giao dịch đó. Điều này cực kỳ nguy hiểm và như đã thấy trong ví dụ trên, chỉ cần 10 giao dịch liên tiếp sẽ khiến tài khoản của bạn gặp rủi ro 10% cho mỗi giao dịch.

Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu chiến lược của bạn yêu cầu mức dừng lỗ 100 pips?

Bạn chỉ cần giao dịch với khối lượng vị thế nhỏ hơn!

2% của $10.000 là $200 và chúng ta biết rằng 1 pip bằng khoảng $10, vì vậy $200 bằng 20 pips. Bây giờ làm thế nào để chúng ta giao dịch với khả năng quản lý rủi ro tốt nếu chúng ta muốn đặt dừng lỗ tại 100 pips? Hãy cùng xem hình bên dưới:


Vậy, như bạn có thể thấy, nếu bạn tuân theo quy tắc 2% - đây là quy tắc quản lý rủi ro tốt, tất cả những gì bạn cần làm là giảm quy mô vị thế nếu chiến lược của bạn yêu cầu đặt dừng lỗ xa hơn.

Trong trading, an toàn phải luôn được đặt lên hàng đầu! Vả lại, nếu chỉ để có thể giao dịch với kích thước vị thế lớn hơn thì việc đặt dừng lỗ gần là không đáng cho lắm. Bởi nó có thể gây bất lợi cho giao dịch của bạn vì thực tế là thị trường sẽ có rất nhiều tín hiệu nhiễu, khiến trader dễ bị "stop-out" ở mức dừng lỗ gần.


Lần tới khi bạn chuẩn bị vào một vị thế, hãy tự hỏi liệu bạn có nên đặt dừng lỗ xa hơn để bảo vệ bản thân khỏi động thái "chốt non vị thế" hay không. Nếu có, vậy thì bạn chỉ cần giảm kích thước vị thế của mình cho phù hợp và đặt dừng lỗ xa hơn.

Lập kế hoạch, Phân tích, Đánh giá, Xem xét

1. Lập kế hoạch

Trước khi bạn thực hiện giao dịch, hãy luôn có kế hoạch quản lý rủi ro của mình. Mạo hiểm 2% cho mỗi giao dịch luôn là quy tắc an toàn và những trader giỏi nhất thường có xu hướng sử dụng quy tắc này.

Hãy luôn biết số dư tài khoản của bạn là bao nhiêu, mức độ rủi ro của bạn là bao nhiêu và chính xác mức dừng lỗ của bạn cần nằm ở đâu. Cũng đừng quên nếu điểm dừng lỗ của bạn đặt quá gần, hãy thử giao dịch ở kích thước vị thế nhỏ hơn để bạn có nhiều cơ hội sống sót hơn.

2. Phân tích

Khi bạn thấy một setup giao dịch, trước khi nhấn nút tham gia giao dịch, hãy tự hỏi bản thân: "Liệu setup giao dịch này có mang lại đủ phần thưởng để đáng tham gia giao dịch không?"

Nếu câu trả lời là "Không", đừng thực hiện giao dịch!

Hãy nhớ rằng, trading không chỉ là đúng hay sai; nó còn liên quan đến việc bạn lấy được hoặc trả lại thị trường bao nhiêu khi bạn đúng hay sai. Phần thưởng phải luôn xứng đáng với rủi ro và bạn phải liên tục phân tích điều này trước khi tham gia vào thị trường.

3. Đánh giá

Hãy đảm bảo bạn thường xuyên đánh giá khâu quản lý rủi ro hiện tại của mình, đặc biệt khi bạn đang ở trong một vị thế giao dịch.

Ví dụ: nếu vị thế của bạn sắp đạt được mục tiêu chốt lời nhưng thị trường có vẻ như muốn tiếp tục vượt qua mục tiêu của bạn, thì thay vì thoát khỏi vị thế hoàn toàn, tại sao bạn không chốt một phần vị thế và giữ phần còn lại? Bạn có thể trailing stop đến mục tiêu ban đầu và có khả năng kiếm thêm lợi nhuận theo cách này mà không hề mất gì.

Điều tương tự cũng xảy ra ở phía thua lỗ: Nếu bạn tham gia một giao dịch và đến một lúc nào đó không còn cảm thấy thoải mái với vị thế đó nữa, thì đừng ngại cắt lỗ sớm và thoát khỏi vị thế đó.

Hãy luôn lắng nghe trực giác của bạn, vì nó có thể mách bảo bạn điều gì đó vì một lý do nào đó!

4. Xem xét

Luôn xem xét khâu quản lý rủi ro của bạn.

Hãy xem lại các giao dịch trong quá khứ của bạn và cố gắng học hỏi từ chúng:

• Điểm dừng lỗ của bạn có bị đặt quá gần trong nhiều giao dịch không?
• Bạn có đang đóng lệnh quá sớm?
• Liệu bạn có thể có tỷ lệ R:R cao hơn trong nhiều giao dịch của mình không?

Luôn luôn có chỗ cần cải thiện và cách duy nhất để cải thiện khâu quản lý rủi ro của bạn đó là xem lại lịch sử giao dịch trước đó của bạn, để xem bạn có thể thực hiện những điều chỉnh nào đối với cách quản lý rủi ro của mình.

Hãy nhớ rằng, bạn nên coi trading như một công việc kinh doanh nếu muốn thành công lâu dài và hầu hết, nếu không muốn nói là tất cả, các doanh nghiệp thành công đều liên tục xem xét khâu quản lý rủi ro của họ.

Nếu bài viết này chưa đủ để thuyết phục bạn về sức mạnh của quản lý rủi ro, thì mong bạn hãy luôn hiểu rằng, bạn luôn có một giao dịch tồi tệ có thể khiến bạn bị cháy tài khoản. Phần lớn các trader mới bắt đầu đốt cháy tài khoản của họ trong ba tháng đầu giao dịch; điều này không phải do họ không hiểu thị trường, mà do là khâu quản lý rủi ro yếu kém và không coi trading là một công việc kinh doanh.

Tất cả các giao dịch đều có rủi ro và không có chiến lược 'chén thánh' nào có thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro. Tuy nhiên, bằng cách quản lý rủi ro một cách hiệu quả, bạn có thể giảm tác động của rủi ro đối với giao dịch của mình và gia tăng cơ hội thành công trong lâu dài.


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà