Chỉ số IQ (thông minh) và chỉ số EQ (cảm xúc) - Cái nào mới quyết định khả năng thành công của một trader?

Xin chào cả nhà!

"Thông minh" là một từ mà mọi người rất thích khi thêm vào tên của họ. Người ta thường tin rằng, một người có chỉ số IQ cao sẽ có khả năng thành công trong mọi nỗ lực của cuộc đời mình.

Nhưng, khi nói đến giao dịch và đầu tư, chỉ số thông minh (IQ) không đảm bảo thành công cho một trader. Một trong những quan niệm sai lầm lớn nhất của mọi người về đầu tư là chỉ có những người có chỉ số IQ cao mới có thể kiếm được nhiều lợi nhuận trên thị trường. Tuy nhiên, trên thực tế, trí thông minh có thể không phải là yếu tố báo trước quan trọng nhất cho sự thành công trong trading.

Ngay cả Warren Buffett, một trong những nhà đầy tư thành công và có ảnh hưởng nhất thế giới, từng nói rằng: "Đầu tư không phải là một trò chơi mà anh chàng có chỉ số IQ 160 đánh bại anh chàng có chỉ số IQ 130."



Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn thấy một trader X nào đó mua cổ phiếu của công ty Y ở mức giá $180 và thoát lệnh ở mức $360, kiếm về lợi nhuận 100%; nhưng chỉ vài tháng sau, khi thị trường tăng vọt và chứng kiến những người bạn của mình trở nên giàu có, thì Mr.X đã mua lại cổ phiếu ở mức $680 và thoát lệnh ở mức $175 khi giá sụp đổ? Bạn có thể nói: "Ha! Anh chàng này không được thông minh hoặc có lẽ không nhận được thông tin đầy đủ."

Nhưng, bạn sẽ ngạc nhiên khi biết rằng Mr.X không ai khác chính là Ngài Isaac Newton - nhà toán học và khoa học vĩ đại nhất trong thời đại của ông.


Ông là một nhà đầu tư bảo thủ trong phần lớn cuộc đời của mình. Tuy nhiên, vào năm 1720 khi thị trường chứng khoán Luân Đôn bắt đầu bùng nổ, ông đã bị cuốn vào cơn sốt thị trường chứng khoán của Công ty South Sea và mất một nửa số tiền tiết kiệm cả đời. Một người có thể tính gần đúng tổng từng phần của chuỗi điều hòa bằng logarit, đã không làm được phép toán trong trading.

Albert Einstein, một trong những nhà khoa học vĩ đại nhất, đã đầu tư gần như toàn bộ số tiền thưởng của mình từ giải thưởng Nobel năm 1921 vào thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, ông đã mất phần lớn số tiền đó khi thị trường sụp đổ vào năm 1929.



Einstein và Newton, cả hai đều thông minh và những con số là nguồn sống của họ; tất cả các tính toán khoa học của họ đều dựa trên rủi ro về thời gian và toán học. Tuy nhiên, không điều nào trong số này có lợi cho họ khi nói đến việc đầu tư vào thị trường chứng khoán.

Nếu trí thông minh cao là chìa khóa để đầu tư và giao dịch thành công, thì các giáo sư của trường kinh doanh và các nhà kinh tế hàng đầu sẽ là những người giàu có nhất hành tinh.

Giao dịch tài chính đưa ra một ví dụ hoàn hảo về việc các thước đo thông thường về trí thông minh không liên quan đến thành công như thế nào. Thị trường không quan tâm bạn học đại học ở đâu. Nó không quan tâm điểm của bạn trong lớp thống kê là bao nhiêu. Nó không quan tâm đến những mối quan hệ có giá trị mà bạn đã tạo ra ở trường kinh doanh.

Vậy, công thức để đầu tư thành công là gì?

Warren Buffett cho biết: “Để đầu tư thành công thì không cần có chỉ số IQ cao ngất ngưởng. Điều cần thiết là một khuôn khổ trí tuệ hợp lý để đưa ra quyết định và khả năng giữ cho cảm xúc không làm xói mòn khuôn khổ đó.”

Theo Michael Batnick, giám đốc nghiên cứu tại Ritholtz Wealth Management:

"Cảm xúc là động lực thành công quan trọng hơn nhiều so với chỉ số IQ. Điều khiến Warren Buffett trở thành một nhà đầu tư vĩ đại như vậy không chỉ là trí tuệ vượt trội, mà còn là tinh thần dũng cảm để luôn trung thành với chiến lược của ông ấy trong thời gian drawdown sâu."


IQ có thể hữu ích khi phân tích các khoản đầu tư phức tạp. Tuy nhiên, tính kiên nhẫn, kỷ luật và quan điểm đều có mối liên hệ mật thiết với chỉ số cảm xúc (EQ) hơn là chỉ số IQ.

Các nhà đầu tư nổi tiếng nhất mọi thời đại, bao gồm Warren Buffett, Carl Icahn, George Soros và Benjamin Graham, đều đã thể hiện trí tuệ cảm xúc trong các quyết định đầu tư của họ.

EQ chính là khả năng kiểm soát cảm xúc của chúng ta để không trở nên điên cuồng và can thiệp vào cơ sở lý luận về khoản đầu tư của chúng ta. Ví dụ như: không bị ảnh hưởng bởi các đồng môn hoặc tin đồn trên thị trường, không quá phấn khích khi phát hiện ra một khoản đầu tư tốt và mua vượt quá khả năng hoặc giới hạn vị thế của mình, không đuổi theo cổ phiếu khi nó vượt quá giá mua mục tiêu của chúng ta vì nỗi sợ bỏ lỡ, không mất tinh thần khi cổ phiếu tiếp tục tăng hoặc giảm, v.v.

Nếu chúng ta có IQ để phát hiện ra một khoản đầu tư tốt nhưng lại không có EQ để giữ lệnh cho đến khi tiềm năng đầy đủ của nó được hiện thực hóa, thì năng lực của chúng ta với tư cách là nhà đầu tư sẽ bị giảm sút.

Đôi khi, việc bạn thực hiện phân tích định lượng phức tạp như thế nào đối với một cổ phiếu không quan trọng. Rốt cuộc, giá sẽ được xác định bởi thị trường, chứ không phải bởi một con số mà một thuật toán đưa ra. Thị trường tài chính được tạo thành từ hàng triệu người trên khắp thế giới. Việc hiểu cảm giác của các nhà đầu tư khác, xác định lý do tại sao họ mua và bán và dự đoán những gì họ sẽ làm tiếp theo đều liên quan đến trí tuệ cảm xúc.



Warren Buffett đã chỉ ra rằng bạn không cần phải xuất sắc để trở thành một nhà đầu tư vĩ đại. Buffett nói:

"Thành công trong đầu tư không tương quan với chỉ số IQ khi bạn trên mức 125. Khi bạn có trí thông minh bình thường, điều bạn cần là khí chất để kiểm soát những thôi thúc khiến người khác gặp rắc rối khi đầu tư."

Vì vậy, trong mắt Buffett, tính khí đúng mực mới là chìa khóa để giao dịch và đầu tư có lợi nhuận, chứ không phải trí thông minh cao!

Cảm xúc của chúng ta gắn liền với tiền bạc và các quyết định tài chính của chúng ta thường liên quan nhiều đến EQ (trí tuệ cảm xúc) hơn là chỉ số IQ. Để trải nghiệm kết quả tốt hơn, chúng ta cần đưa ra quyết định tốt hơn. Để đưa ra quyết định tốt hơn, điều quan trọng là phải quản lý cảm xúc tốt hơn và nâng cao trí tuệ cảm xúc của chúng ta.

Đầu tư không phải là khoa học tên lửa cao siêu. Để trở thành một nhà đầu tư và trader thực sự giỏi, ngoài trí thông minh, bạn còn phải có chỉ số EQ cao nữa đấy!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà