Giới hạn rủi ro cho mỗi giao dịch nên ở mức 1% hay 3%?

Đâu là mức phần trăm giới hạn rủi ro của bạn? 1%, 2% hay 3%? Hay thậm chí là cao hơn?

Để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp thì cần phải xây dựng cho bản thân một chiến lược quản lý vốn phù hợp. Nó không chỉ phải phù hợp với chiến lược giao dịch, phong cách giao dịch của bạn mà nó cũng phải phù hợp với khả năng tài chính của bạn nữa.

Mà chiến lược quản lý vốn này sẽ bắt đầu bằng việc quản lý rủi ro, cụ thể ở đây đó chính là xác định một mức độ rủi ro phần trăm cho mỗi giao dịch mà bạn thực hiện.

Và bài viết này chúng ta cùng bàn luận về chủ đề này, xem mức rủi ro phần trăm cho mỗi giao dịch là bao nhiêu thì hợp lý? Từ đó hy vọng bạn có thể tự xác định được mức giới hạn rủi ro cho mình.

Phần trăm rủi ro cho mỗi giao dịch nên là bao nhiêu?

Theo như các nhà giao dịch thành công kiến nghị thì mức độ giới hạn rủi ro nên nằm từ khoảng 1-3%, nếu như bạn chấp nhận mức độ rủi ro hơn 3% thì chiến lược giao dịch đó được xác nhận là khá rủi ro.


Tại sao lại như vậy?

Thực tế thị trường di chuyển ngẫu nhiên, ngay cả khi bạn có một chiến lược giao dịch được xem là cực kỳ chất lượng và bạn vô cùng tự tin vào thiết lập giao dịch của mình và bạn chắc chắn rằng đó là thiết lập giao dịch hoàn hảo nhất. Nhưng kết quả cuối cùng có thể vẫn sẽ không như bạn mong đợi.

Nếu một tổ chức lớn bơm một lượng lớn tiền vào thị trường trong khoảng thời gian bạn thực hiện giao dịch thì nó có thể thay đổi hướng đi của thị trường trong thời gian ngắn. Chính những yếu tố này khiến kết quả giao dịch của chiến lược thay đổi hoàn toàn.

Đó là lý do vì sao mà ngay cả những nhà giao dịch giỏi nhất thế giới cũng không thể thắng 100% được, mà ngược lại thực tế phần trăm thắng của họ thấp hơn những gì chúng ta nghĩ nhiều.

Đây chính là cái mà chúng ta gọi là xác suất. Cũng chính vì thế việc quản lý vốn lại trở thành một việc làm cực kỳ quan trọng và nó được coi như là một trong những chìa khóa giúp trader có thể thành công bền vững được trên thị trường.


Vậy cho nên trước tiên bạn cần phải xác định rằng, quản lý rủi ro là điều bắt buộc trong giao dịch, bất kể bạn dùng phương thức nào để quản lý rủi ro đi nữa thì đây là việc làm bắt buộc.

Và việc chấp nhận rủi ro cao trong giao dịch ngoại hối là một việc làm không hề khôn ngoan. Thực tế có những nhà giao dịch chấp nhận thua lỗ tới 10% thậm chí hơn cho mỗi giao dịch mà họ thực hiện.

Nhưng thực tế phần lớn những nhà giao dịch chấp nhận rủi ro cao thường sẽ bị thua lỗ rất nặng nề.




Vậy thì rủi ro bao nhiêu phần trăm cho mỗi giao dịch mới là hợp lý?

Với một nhà giao dịch chấp nhận rủi ro 10% và một nhà giao dịch chấp nhận rủi ro 2% cho mỗi giao dịch sẽ có sự khác biệt rất lớn.

Với một chuỗi 5 giao dịch thua lỗ liên tiếp thì nhà giao dịch chấp nhận rủi ro 10% sẽ mất 50% tài khoản, còn nhà giao dịch chấp nhận rủi ro 2% chỉ mất 10% mà thôi.

Như vậy rõ ràng là mức rủi ro 2% có thể giúp nhà giao dịch có nhiều cơ hội tiếp tục ở trên thị trường và quan trọng hơn đó là tâm lý giao dịch cũng không bị ảnh hưởng quá nhiều.

Tuy nhiên câu hỏi đặt ra ở đây là, giới hạn rủi ro trader bao nhiêu thì hợp lý?


Giới hạn rủi ro của chúng ta cần phải đảm bảo được rằng:

• Tỷ lệ này không được quá cao, nhưng cũng không nên quá thấp. Và như đề cập trước đó thì mức rủi ro từ 1%-3% là hợp lý
• Mức giới hạn rủi ro này phải đáp ứng được khẩu vị rủi ro của cá nhân bạn. Chẳng hạn như bạn sử dụng mức rủi ro 1% như kiến nghị của trader thành công, nhưng bản thân bạn lại cảm thấy số tiền rủi ro này chẳng đáng là gì, không thỏa mãn được con đói của bạn thì nó cũng chẳng có ích gì, nó chỉ khiến bạn giao dịch chủ quan hơn, hung hăng hơn, thì mức 1% đó cũng không hẳn đã phù hợp

Vì vậy, muốn xác định giới hạn rủi ro thì bạn buộc phải dựa trên khẩu vị rủi ro của bản thân. Nó phải không quá nhỏ để khiến tâm lý bạn chủ quan và xem nhẹ nó, nhưng cũng không được quá lớn sẽ rất rủi ro cho tài khoản của bạn. Vậy cho nên 1% hay 3% là do khẩu vị của bạn quyết định.

Nhưng hãy nhớ rằng, nếu khẩu vị rủi ro của bạn lớn hơn 3% thì hãy cân nhắc trường hợp tệ nhất nếu giao dịch trong dài hạn, liệu bạn có chịu đựng được tổn thất đó hay không. Nói chung chỉ cần mức rủi ro vượt quá 3% cho mỗi giao dịch thì bạn phải cân nhắc thật kỹ, đừng tự ý nâng mức giới hạn rủi ro lên mà phải đảm bảo chúng phải nhất quán.


Điều này có nghĩa là, trong một loạt các giao dịch mà bạn thực hiện, đừng có giao dịch này thì rủi ro 2%, đến giao dịch khác thì rủi ro 5%, giao dịch khác lại 3%,…

Nếu bạn giao dịch với lối quản lý rủi ro như vậy thì kết quả giao dịch sẽ không được nhất quán. Bởi vì có thể những giao dịch chấp nhận 5% rủi ro đều thua lỗ lớn trong khi những giao dịch chấp nhận 1% lại có lợi nhuận ít, vậy thì cuối cùng lợi nhuận không bù được cho rủi ro, kết quả là bạn sẽ thua lỗ và càng về dài hạn sẽ chẳng thể nào kiếm được lợi nhuận. Chưa kể đến là bạn cũng sẽ giao dịch không có kỷ luật, ảnh hưởng đến cả toàn bộ quá trình giao dịch của mình.

Vậy cho nên có hai điểm bạn buộc phải xác định được:

• Giới hạn rủi ro cho mỗi giao dịch: Cần phải dựa trên hệ thống, phong cách giao dịch và cả khẩu vị rủi ro của bạn
• Phải nhất quán: đã lựa chọn mức rủi ro nào thì chỉ bám sát mức rủi ro đó để có được kết quả nhất quán trong dài hạn.

Mời anh em tham khảo bài viết nhé.