Nhật ký của một nhà giao dịch bền bỉ (Bài 1): Bước đầu tiên - Quản lý tiền

Hello anh em

Đây là 1 series có tên là "The Traders Journey" của "Tensile trader" (nhà giao dịch bền bỉ) Gatis Roze. Series này sẽ nêu lên những luận điểm và hướng dẫn anh em tham gia quá trình đầu tư, giao dịch để từ đó đạt được sự thịnh vượng của chính bản thân mình. Series này không chỉ là về đầu tư, giao dịch, mà còn bàn về tài chính cá nhân, chia thành 6 bậc chính: Quản lý tiền, Đầu tư, bàn về bản thân nhà giao dịch, phân tích thị trường, Lộ trình đầu tư/giao dịch, Theo dõi danh mục,... Hy vọng sẽ tạo thêm hứng thú cho anh em và hỗ trợ anh em trong quá trình đầu tư/giao dịch của mình.

Series này được tổng hợp từ các bài blog cá nhân của tác giả Gatis Roze nên có thể có những nội dung hơi trùng lắp, nhưng có gì mình sẽ điều chỉnh sau, và series này sẽ được đăng mỗi buổi trưa trong tuần từ thứ 2 đến thứ 6. Mình sẽ tạm dừng bài phân tích crypto mỗi ngày lại để tập trung vào phần này, anh em đón đọc và chiêm nghiệm nhé, chúng ta sẽ đến với bài đầu tiên: Bước đầu tiên - Quản lý tiền!



Bước đầu tiên để trở thành một nhà đầu tư có lợi nhuận ổn định là học cách quản lý tiền thật tốt. Bạn phải biết cách làm việc khôn ngoan và khiến cho lợi thế nghiêng về phía mình. Nói một cách ngắn gọn, đó là:

• biết bạn đang có những gì
• biết cách bảo vệ nó
• biết cách phát triển nó
• viết nó ra trong một kế hoạch đầu tư được cá nhân hóa.

Tôi thấy nhiều nhà giao dịch vội vàng nhảy ngay vào mục # 3, trong khi bỏ qua các mục # 1, # 2 và # 4. Đúng vậy, mục số 3 - tăng tài sản của bạn - thực sự là yếu tố gợi cảm và hào nhoáng nhất trong bốn yếu tố, nhưng nếu bạn theo đuổi mục này trước, bạn sẽ giết chết cơ hội thành công của mình.

Đầu tiên chúng ta phải xây dựng một nền tảng vững chắc. Ở cấp độ cơ bản nhất, điều đó có nghĩa là bạn phải học cách đọc, hiểu ngôn ngữ của thị trường. Mỗi ngành nghề - y học, kỹ thuật, kế toán, luật - đều có ngôn ngữ riêng biệt. Đầu tư cũng tương tự như vậy. Nếu bạn không biết sự khác biệt giữa lệnh thị trường và lệnh chờ, bạn sẽ không thể giao dịch hiệu quả. Giáo dục là một điều kiện tiên quyết, và nếu bạn càng cố gắng vội vàng, chi phí chìm có thể rất tốn kém.

Tôi cũng khuyên bạn nên tìm hiểu cách mà những thị trường khác nhau vận hành. Ví dụ: Dow Jones, Standard & Poor's và Russell đều được tạo ra bằng các nhóm cổ phiếu khác nhau (hoặc đặc trưng của thị trường FX, Crypto, hàng hoá phái sinh,...). Hãy nghiên cứu thật kỹ những đặc điểm của chúng, tránh gặp bối rối trong việc phân tích sau này!

Trước nhất, chúng ta phải giải quyết mục số 1: biết bạn đang có những gì. Trước khi bạn ném tiền vào thị trường, bạn cần phải hiểu về vấn đề tài chính cá nhân của mình. Bạn có thể tải về phần mềm Quicken hoặc một số phần mềm khác, để có thể hiểu chính xác về những gì bạn đang sở hữu và xem xét chúng nên được đầu tư vào đâu. Tôi thường cập nhật lại danh mục tài sản của mình vào tháng Giêng hàng năm và không có năm nào mà không có những bất ngờ, hoặc những điều mới. Bạn cần phải làm tốt việc quản lý tài chính cá nhân trước. Chừng nào chưa làm được điều này, thì bạn vẫn chưa thể bắt tay vào đầu tư được.

Hãy giải quyết mục số 2: biết cách bảo vệ nó. Chúng ta có thể tranh luận năm này qua năm khác rằng, liệu 1 hệ thống phòng thủ tuyệt đối có giúp bạn dành chiến thắng trong lĩnh vực thể thao hay không (Jose Mourinho đã từng rất thành công với triết lý bóng đá phòng thủ); Nhưng trong lĩnh vực đầu tư, việc xây dựng một hệ thống phòng thủ cho tài sản của bạn là điều tối quan trọng. Điều này có thể gây sốc, nhưng thực tế, luôn có một ai đó (và thậm chí là chính phủ) đang cố gắng moi những đồng tiền mồ hôi xương máu của bạn theo bất kỳ cách nào họ có thể - hợp pháp cũng như bất hợp pháp.

Hãy nhớ rằng, trước hết bạn phải bảo vệ vốn của mình, vì sẽ luôn có một cơ hội đầu tư khác nếu bạn còn vốn. Nếu bạn hết vốn, sẽ không có cơ hội nào có thể chuyển hoá thành thực. Hãy bắt đầu bằng các mục tiêu tài chính cơ bản như: bảo hiểm, kế hoạch hưu trí, thuế, … Khi bạn đã thực hiện được những điều cơ bản, bạn có thể mở rộng danh sách đó ra khi tài sản của bạn tăng thêm sau này.

Quản lý tiền luôn được xem là: “nước sốt bí mật các phù thuỷ Thị trường” (cũng như các món ăn, công thức chế biến thì có thể giống nhau, nhưng nước sốt mới là thứ làm cho chúng đặc sắc). Để quản lý tiền thật tốt, về cơ bản bạn sẽ cần làm những điều sau:

• thể hiện tất cả những gì bạn đang có bằng văn bản
• mô tả tất cả các mục tiêu và ưu tiên của bạn
• vạch ra phương pháp và chiến lược đầu tư của bạn
• mô tả các công cụ và quy tắc đầu tư của bạn
• xác nhận khả năng chấp nhận rủi ro của bạn và mô tả các kỹ thuật quản lý rủi ro mà bạn sử dụng để bảo vệ tài sản của mình
• cập nhật nó một cách thường xuyên.

Cố gắng đầu tư mà không có chiến lược quản lý tiền cũng giống như “Dã tràng xe cát biển Đông" vậy. Có hai điều thiết yếu: Bạn phải thể hiện kế hoạch đầu tư của mình, và sau đó bạn phải tin tưởng vào nó. Để tin vào nó mà không dao động cũng như giao dịch dựa trên nó, bạn phải tự xây dựng kế hoạch đó. Đó là một vòng tròn kết nối có mối liên hệ với nhau.

Ngoài ra, một yếu tố quan trọng nữa là bạn phải nắm được “luật xác suất”. Không có gì là 100%, nhưng bạn có thể thực hiện các bước được xác định rõ ràng, từ đó tiến gần hơn với sự hoàn hảo. Là một nhà đầu tư, xác suất, niềm tin cá nhân của bạn rất quan trọng.

Cũng giống như George Washington đã từng nói: “nếu được cho ba giờ để đốn hạ một cây anh đào, tôi sẽ dành hai giờ đầu tiên để mài cưa”. Một kế hoạch đầu tư được viết cẩn thận giống như một cái cưa sắc . Là một nhà đầu tư cá nhân, lưỡi cưa càng sắc bén, bạn càng có lợi nhuận ổn định.