Liệu tâm lý giao dịch có phải là căn nguyên vấn đề khiến trader liên tục mất tiền?

Xin chào cả nhà!

Tâm lý giao dịch có lẽ là lĩnh vực quan trọng nhất trong trading.

Mặc dù mọi người đang giao dịch trên các thị trường khác nhau, sử dụng nhiều phong cách giao dịch khác nhau trên các khung thời gian khác nhau, nhưng tâm lý giao dịch là điều mà mọi người đều phải vật lộn vào một thời điểm nào đó trong hành trình của mình.

Có vô số sách, video, khoá học và bài viết đề cập đến tâm lý giao dịch và kiếm bộn tiền từ chủ để này, vì hầu hết các trader tin rằng, tất cả những điều sai trái trong trading của họ đều bắt nguồn từ tâm lý.

Nhưng liệu đó có phải là sự thật? Tâm lý giao dịch có thể giúp bạn giao dịch có lợi nhuận một cách thần kỳ không? Đó là những gì chúng ta sẽ khám phá trong bài viết này!

Bạn thua lỗ vì tâm lý của bạn?

Một trong những điều khiến tâm lý giao dịch trở thành một chủ đề khó đề cập hết là bởi thực tế rằng, tất cả chúng ta đều khác nhau.

Tuy nhiên, chúng ta thường sẽ đổ lỗi cho những thuộc tính tiêu cực phổ biến như sợ hãi hoặc tham lam là những nguyên nhân cơ bản khiến chúng ta mất tiền.

Điều gì gây ra nỗi sợ, lòng tham và những cảm xúc tiêu cực khác trong trading?

Mọi người thường thích nghĩ rằng họ đang mất tiền vì những lối tắt trong tâm lý khiến họ mắc sai lầm.

Sự thật là, chỉ có 3 lý do khiến trader có xu hướng mất tiền:

1. Không biết mình đang làm gì
2. Mạo hiểm quá nhiều tiền
3. Không xem trading như một công việc nghiêm túc

Tin tốt là, mỗi lý do này đều có thể khắc phục được và nó ít liên quan đến "tâm lý" của bạn.

Và sau đây là những mẹo hữu ích để bạn có thể khắc phục chúng:

1/ Xây dựng một hệ thống giao dịch

Trading thường được marketing như một công việc mà ai cũng có thể làm được, thậm chí chỉ với một chiếc điện thoại di dộng. Tất cả những gì bạn cần là vẽ hàng tá chỉ báo trên biểu đồ là xong!

Vì nhận thức sai lầm này, mọi người không nhận ra trading thực sự phức tạp như thế nào và bạn cần phải tìm hiểu bao nhiêu điều trước khi mạo hiểm tiền của mình.

Nỗi sợ không xuất phát từ những vấn đề tâm lý và chấn thương tiềm ẩn của bạn. Bạn sợ thực hiện giao dịch chỉ vì bạn không biết mình đang làm gì.

Rất nhiều người đổ lỗi việc thua lỗ của họ cho tâm lý, nhưng khi được hỏi lý do tại sao họ lại thực hiện giao dịch đó, thì họ thường không biết gì cả.

Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn cần có kế hoạch giao dịch. Và phần quan trọng nhất trong kế hoạch sẽ là chiến lược giao dịch của bạn. Bạn cần phải có lợi thế trên thị trường.

Nếu không có kỳ vọng dương, thì tâm lý giao dịch hay quản lý rủi ro có tốt đến mấy cũng không quan trọng!

Vâng, quản lý rủi ro là điều tất yếu, nhưng không phải là điều quan trọng nhất trong trading.


Như bạn có thể thấy từ đường cong vốn ở trên, chiến lược với 25% winrate đem về 2% cho mỗi giao dịch sẽ không bao giờ mang lại lợi nhuận, dù thế nào đi nữa.

Vậy, làm thế nào để bạn tìm được một chiến lược có lợi nhuận?

Một trong những điều tuyệt vời ở thị trường đó là có rất nhiều cách để kiếm tiền và chẳng có cách nào là đúng hay sai cả!

Bạn có thể giao dịch tiền điện tử, Forex, chỉ số hoặc cổ phiếu, tập trung vào day trading, swing trading hoặc đơn giản là đầu tư bằng cách sử dụng phân tích kỹ thuật/ cơ bản/

Có người thì kiếm lợi nhuận bằng cách sử dụng hành động giá và chỉ báo đơn giản, có người lại sử dụng các công cụ order flow phức tạp.


Trước tiên, bạn cần tìm ra cái ngách của riêng mình, thứ gì đó phù hợp với bạn và với tính cách của bạn. Quan trọng nhất là phải bám sát nó, thay vì nhảy từ hệ thống này sang hệ thống khác.

Khi bạn tìm thấy thứ gì đó phù hợp, bạn có thể backtest hoặc forward-test nó với một số tiền nhỏ.

Backtest là phương pháp khá phổ biến, nhưng bạn cần thực sự có hệ thống trong cách tiếp cận của mình. Vì vậy, bạn sẽ không được phép để bản thân giải thích dữ liệu chủ quan.

Forward-test thì có thể mất khá nhiều thời gian, đặc biệt nếu tần suất giao dịch của bạn hơi thấp, nhưng bạn sẽ nhận được kết quả thực tế hơn từ dữ liệu của mình trước khi triển khai thêm vốn.

Cho dù bạn triển khai hệ thống nào, thì mục tiêu của bạn là tin tưởng 100% vào nó và không nghi ngờ bản thân trong lúc giao dịch.

Người ta thường khuyên rằng: "Bạn cần ít nhất 10.000 giờ theo dõi biểu đồ để tự tin vào những gì mình làm."

Có lẽ đúng thật!

Thực hiện giao dịch, ghi nhật ký và phân tích các mô hình giao dịch khác nhau sẽ quan trọng hơn gấp 10 lần so với việc đọc bất kỳ cuốn sách nào về tâm lý giao dịch hoặc cố gắng chuyển từ chiến lược này sang chiến lược khác sau một vài giao dịch thua lỗ.

2/ Kỳ vọng giao dịch thực tế

Như đã đề cập, quản lý rủi ro trong trading thực sự là điều tất yếu.

Vấn đề với những trader "tham lam" và sử dụng đòn bẩy quá mức đó là họ đang giao dịch các tài khoản tương đối nhỏ, nhưng lại mong kiếm được nhiều tiền một cách nhanh chóng.

Bạn phải nhận ra rằng, mỗi câu chuyện thành công mà bạn thấy trên mạng, thì phải có đến 10, nếu không muốn nói là 100 người đã mất tất cả khi cố gắng làm giàu nhanh từ trading.


Đường cong vốn trên cho thấy một chiến lược có winrate 50% và 2,5R cho mỗi giao dịch thắng.

Như bạn có thể thấy, qua 100 giao dịch, tài khoản (tích luỹ) của bạn sẽ tăng 125% (một kết quả đáng ngưỡng mộ).

Sử dụng một chiến lược như thế này sẽ đảm bảo cho bạn một sự nghiệp giao dịch lâu dài và có lợi nhuận.

Nhưng nếu bạn xem xét giá trị tiền tệ của tài khoản, bạn sẽ thấy bạn "chỉ" kiếm được $1.255 sau 100 giao dịch.

Nếu bạn là một swing trader giao dịch khung tuần, thì 100 giao dịch này có thể mất vài tháng để thực hiện.

Đột nhiên, việc kiếm được hơn $1.000 một chút trong vài tháng làm việc nghe có vẻ không "đã" cho lắm!

Đây là vấn đề chính đối với những trader mới bắt đầu với số dư tài khoản nhỏ vì họ không thể nhìn thấy tương lai và hiểu rằng trading là một trò chơi dài hạn.


Đường cong vốn này được vẽ cho cùng một chiến lược với winrate 50% và 2,5R cho mỗi giao dịch, nhưng hiện tại, chúng ta đang bắt đầu với số vốn $150.000 và mạo hiểm 1,5% cho mỗi giao dịch.

Đột nhiên, khoản lợi nhuận $338.802 sau 100 giao dịch trông hấp dẫn hơn nhiều.

Điểm mấu chốt là bạn cần tiền để kiếm tiền trong trading!

Nếu bạn đang vật lộn với lòng tham và mạo hiểm quá nhiều tiền, bạn cần có cái nhìn thực tế về tài khoản giao dịch của mình: Nếu bạn thiếu vốn, bạn cần tìm cách tăng trưởng tài khoản giao dịch của mình (thông qua các nguồn thu nhập khác) hoặc sẵn sàng chơi một trò chơi dài hạn.

Đối với những người có nhiều tiền nhưng không đủ kinh nghiệm giao dịch, bạn đang chơi một trò chơi nguy hiểm và bạn thực sự nên hiểu rõ hệ thống của mình trước khi đặt cược thêm tiền.

3/ Giao dịch như một công việc kinh doanh

Có lẽ, bây giờ bạn đã nhận ra rằng, trading rất khó!

Điều có thể khiến việc này trở nên đặc biệt khó khăn là việc bạn ngồi trong phòng một mình gần như cả ngày dài.

Mọi người thường thích so sánh trading với một trò chơi, nhưng trên thực tế, trading là một công việc kinh doanh. Và nếu là một trò chơi, thì đó là trò chơi nhàm chán nhất mà bạn từng chơi.

Trading cũng có thể tốn rất nhiều thời gian. Không gặp bạn bè hay thức dậy lúc nửa đêm có thể là những thói quen xấu bám theo bạn về lâu về dài.

Cái gì đã là thói quen thì sẽ rất khó bỏ! Vì vậy, bạn nên tiếp cận với trading bằng một "routine". Có nghĩa là, bạn cần hiểu rõ về thị trường và chiến lược bạn giao dịch. Bạn biết thị trường hoạt động tích cực nhất vào giờ nào, bạn cần bao nhiêu thời gian để tham gia giao dịch,... Ngoài thời gian đó, bạn có thể làm bất cứ điều gì khác bên ngoài trading.

Một lý do khác cho việc bạn nên xem trading như một công việc kinh doanh hơn là một trò chơi là, công việc kinh doanh thì có lúc lãi và có lúc lỗ.


Chiến lược này có winrate 40% với lợi nhuận 3R cho mỗi giao dịch.

Bắt đầu với $10.000, bạn sẽ kiếm được 240% sau 100 giao dịch.

Chỉ có một vấn đề nhỏ, đó là trong 100 giao dịch, bạn sẽ gặp phải 8 giao dịch thua lỗ liên tiếp.

Điều này nghe có vẻ không quá tệ trên giấy tờ, nhưng hãy tưởng tượng, bạn thực hiện trung bình 2 giao dịch mỗi tuần. Điều đó có nghĩa là, bạn sẽ trải qua cả tháng mà không có lấy một giao dịch thắng.

Dù hơi khó tin, nhưng sớm hay muộn, nó hoàn toàn có thể xảy ra với mỗi người chúng ta.

Kết luận

Bài viết này không nhằm mục đích hạ thấp tầm quan trọng của tâm lý giao dịch, mà là cố gắng giải thích rất nhiều điều mà mọi người mô tả là 'vấn đề tâm lý' xuất phát từ việc thiếu kinh nghiệm trong trading.

Nếu bạn đang cảm thấy những cảm xúc mạnh mẽ trong lúc giao dịch, có thể bạn không biết chính xác mình đang làm gì hoặc bạn đang mạo hiểm quá nhiều tiền đấy!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà