Nhật ký của một nhà giao dịch bền bỉ (Bài 6): Sự phức tạp của Phố Wall; Lợi nhuận & Tính đơn giản của Nhà đầu tư

Hello anh em,

Đây là 1 series có tên là "The Traders Journey" của "Tensile trader" (nhà giao dịch bền bỉ) Gatis Roze. Series này sẽ nêu lên những luận điểm và hướng dẫn anh em tham gia quá trình đầu tư, giao dịch để từ đó đạt được sự thịnh vượng của chính bản thân mình. Series này không chỉ là về đầu tư, giao dịch, mà còn bàn về tài chính cá nhân, chia thành 6 bậc chính: Quản lý tiền, Đầu tư, bàn về bản thân nhà giao dịch, phân tích thị trường, Lộ trình đầu tư/giao dịch, Theo dõi danh mục,... Hy vọng sẽ tạo thêm hứng thú cho anh em và hỗ trợ anh em trong quá trình đầu tư/giao dịch của mình.

Series này được tổng hợp từ các bài blog cá nhân của tác giả Gatis Roze nên có thể có những nội dung hơi trùng lắp, nhưng có gì mình sẽ điều chỉnh sau, và series này sẽ được đăng mỗi buổi trưa trong tuần từ thứ 2 đến thứ 6.

“Bất kỳ 1 kẻ ngốc nào đó cũng có thể tạo ra một thứ gì đó phức tạp; nhưng để làm ra một thứ đơn giản, chúng ta cần 1 thiên tài” - Pete Seeger

Là một nhà giao dịch lâu năm, tôi là bằng chứng sống cho thấy rằng: Sự đơn giản và lợi nhuận có tương quan thuận trong khi mức độ phức tạp và lợi nhuận có tương quan nghịch. Nói cách khác, khi tôi loại bỏ càng nhiều chỉ báo cũng như phương pháp, lợi nhuận của tôi đến một cách đều đặn hơn, trong khi tỷ lệ thua lỗ của tôi giảm dần. Đây là phản đề tuyệt đối của thị trường.



Phố Wall tồn tại và được nuôi dưỡng chính bằng sự phức tạp. Họ quảng cáo và cung cấp đủ các loại sản phẩm phái sinh để rồi bán chúng cho cộng đồng các nhà đầu tư. Họ ra sức quảng bá những quỹ đầu tư với những khoản phí khổng lồ.

1. Họ muốn thuyết phục các nhà đầu tư rằng, quá phức tạp để họ có thể tự quản lý tiền của mình - do đó, quyết định khôn ngoan nhất giao nó cho các nhà quản lý Phố Wall.
2. Họ cố gắng đảm bảo với bạn rằng, chính vì sự phức tạp này, lợi nhuận phần lớn sẽ đến từ các giao dịch “nội gián”. Vậy thì, bạn có thể giải thích cho tôi lý do tại sao rất nhiều quỹ tương hỗ và quỹ hưu trí đang đóng các vị thế đầu cơ của họ? Bởi vì lợi nhuận thu được không tương xứng với rủi ro, tổn thất mà họ phải gánh chịu?
3. Phố Wall tràn ngập những câu nói sáo rỗng kiểu như: "những gì bạn nhận được sẽ tương xứng với những gì bạn bỏ ra" để biện minh cho các khoản phí đắt đỏ. Vậy thì, bạn có thể giải thích tại sao rất nhiều nghiên cứu học thuật đã kết luận rằng, các quỹ tương hỗ không phí hoạt động tốt hơn so với các quỹ tương hỗ có phí do các chuyên gia, cố vấn khuyến nghị? Thực tế là các nhà đầu tư thường không nhận được những gì tương xứng với thứ mà họ bỏ ra.

Hôm nay, tôi đã tiến hành dọn dẹp lại những hồ sơ giao dịch và đầu tư từ hơn 20 năm trước và bị choáng váng với 2 điều. Điều đầu tiên, tôi nhận ra rằng mình đã từng tin tưởng vào sự phức tạp của Phố Wall. Điều thứ hai là phương pháp giao dịch của mình đã từng phức tạp một cách không cần thiết.

Tôi chỉ đơn giản là chia sẻ lại những kinh nghiệm trong hành trình đầu tư của chính mình. Tôi nhận ra rằng, khi mình chấp nhận đơn giản hóa phương pháp đầu tư và các công cụ giao dịch của mình, giá trị tài sản ròng của tôi đã tăng lên.